很多人在后臺咨詢我們：理財師就業前景怎么樣？
今天我們來聊聊：
什么是理財規劃師?
理財規劃師是指理財通過收集客戶家庭狀況、財務狀況和生涯目標等資料，與客戶共同界定其理財目標及優先順序，明確客戶的風險屬性，分析和評估客戶的財務狀況，為客戶量身定制合適的理財方案并及時執行、監控和調整，滿足客戶人生不同階段的財務需求的綜合金融服務。 家庭理財規劃 家庭理財規劃就是通過對自己現有和未來的資源的管理和實現人生目標的過程，是科學的客觀制定一套互相協調的計劃。 理財規劃師的工作內容 客戶咨詢：與客戶面對面溝通，了解其財務狀況、理財目標與需求，開展風險評估，制定切實可行的理財規劃方案，解答客戶相關問題，為客戶提供的投資建議。 投資咨詢：基于市場趨勢和客戶需求，進行科學分析并提供優質的投資，以保證客戶財富在有效風險控制下保值增值。 個性化設計財務計劃：制定適合客戶的綜合性財務規劃，根據客戶的投資情況、偏好、風險承受能力等因素，為客戶定制個性化的資產配置方案，包括投資規劃、儲蓄計劃、保險規劃、稅務籌劃、退休計劃等。 監測投資狀況：不斷監測客戶的投資狀況，并根據市場情況和客戶需求進行及時修正。 總之，理財規劃師是為了幫助客戶實現財務目標而進行量身定制的服務。理財規劃師通過對客戶的綜合分析，提供的理財方案，并協助客戶實現財務自由和資產保值增值的目標。 |
行業規模
看一個職業是否有增值空間，首先要知道它所在的行業規模有多大。
從上圖我們可以看到每個行業的規模：陶瓷行業3111億，美容行業3862億。很多人覺得中國14億人口，吃飯穿衣都是每個人都需要解決的問題，我們看看，他們整個行業的市場規模，服裝行業2.4萬億，餐飲行業4.6萬億。我們來看看公募基金行業28.3萬億，而理財師從事的金融大資管行業273萬億。
市場發展前景
那理財師的市場發展前景怎么樣？
273萬億大資管市場里面，中國居民現在整個資產配置部分的現狀，大部分錢是放在銀行，定期存款或者是活期現金里面。我們看到在基金，保險，股票部分占比是非常小的，是不是要進行資產搬家？靠誰來搬呢？那就是理財師。
目前整個基金市場28萬億，到273萬億的大資管市場，中間有245萬億的差價。國家政策提倡“住房不炒，共同富?！眱纱蠡緡?，將推動城鎮居民資金投向公募基金（購買上市公司股票和債券），流向實體經濟。
隨著近年經濟的快速增長，公民儲蓄逐年成倍增長，有越來越多的人需要專業人士給他們提供專業的理財規劃服務?；鹜额?萬人，持有理財規劃師考證30萬人，主要集中在銀行、證券、保險賣方從業，在買方從業經紀公司、第三理財公司人數極少。
理財規劃師不單是有前途而且有錢途，年薪收入基本在10萬到100萬+的水平，成為各行業中備受矚目的緊缺型人才之一
如果你也想加入273萬億的資管賽道，成為一名理財規劃師。歡迎報考CFP理財規劃師考證班：2023年10月CFP理財規劃師考試開始報名啦?。?！
報名咨詢聯系曾老師
